Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unter der Lizenz OGL/2023/158/0074 der Aufsichtsbehörde von Curaçao setzen wir uns vollständig für die Bekämpfung von Geldwäscherei ein. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt werden.

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäscherei und die Finanzierung illegaler Aktivitäten schaden jedem ehrlichen Spieler und dem gesamten Glücksspielsektor. Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2023/158/0074 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML). Diese Vorschriften setzen wir vollständig um, ohne Ausnahmen und ohne Vorankündigung für einzelne Konten.

Für Sie als Spieler bedeutet das konkret: Wir prüfen die Identität unserer Kunden, überwachen Zahlungsbewegungen auf Auffälligkeiten und melden verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden. Geldwäscherei ist kein abstraktes Thema, sondern ein reales Risiko im Online-Glücksspiel. Deshalb behandeln wir jede Prüfung ernst, auch wenn sie gelegentlich Verzögerungen verursacht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und gleichen sie mit öffentlichen Registern ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung ist eine vollständige Identitätsverifizierung Pflicht. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichen Spielmustern oder großen Auszahlungen jederzeit weitere Nachweise anfordern.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend erforderlich
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfungen auch ohne Auszahlungsantrag möglich

Benötigte Dokumente

Damit die Prüfung reibungslos abläuft, halten Sie am besten folgende Dokumente bereit:

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Nebenkostenabrechnung, Stromrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallets oder Kontoauszug
• Ggf. Herkunftsnachweis bei größeren Einzahlungen (siehe Abschnitt Mittelherkunft)

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess ist digital und dauert in der Regel nicht länger als 72 Stunden. So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und starten Sie den Upload.
• 2. Fotografieren oder scannen Sie Ihre Dokumente in guter Qualität, alle vier Ecken sichtbar.
• 3. Laden Sie die Dateien hoch; gängige Formate sind JPG, PNG und PDF.
• 4. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, meist innerhalb von 24 Stunden.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail oder direkt in Ihrem Spielerkonto.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich oder behördlich dazu verpflichtet. Verwenden Sie für den Upload ausschließlich offizielle Kanäle unseres Systems, niemals den Live-Chat oder externe Dienste.

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Bei hohen Einzahlungen, wiederholten großen Auszahlungen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Ein ungewöhnliches Muster liegt zum Beispiel vor, wenn in kurzer Zeit viele Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten erfolgen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Wichtig ist, dass die angegebene Quelle plausibel mit Ihrem Zahlungsverhalten übereinstimmt. Wird die Prüfung abgeschlossen, nutzen wir die Informationen ausschließlich für Compliance-Zwecke.

Unsere Transaktionskontrollen

Ein- und Auszahlungen

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen automatisiert und manuell. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich (Same-Methode-Regel). Wer etwa mit Visa einzahlt, erhält seine Auszahlung ebenfalls auf dieselbe Karte. Das schließt aus, dass Geld über ein fremdes Konto gewaschen wird. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils €20.

Warum es Limits gibt

Auszahlungslimits und Kontrollen schützen Sie und uns. Sie verhindern, dass ein kompromittiertes Konto in kurzer Zeit leergeräumt wird, und erschweren kriminelle Kreisläufe, bei denen eingezahltes Geld sofort wieder abfließt. Cryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Tether akzeptieren wir für Ein- und Auszahlungen, unterliegen aber denselben Kontrollen und Limits wie Fiat-Zahlungen.

Wenn Verifizierung scheitert

Verweigern Sie die Verifizierung oder senden uns keine gültigen Dokumente, bleiben Auszahlungen gesperrt. Das Spielerkonto kann für Ein- und Auszahlungen eingeschränkt werden, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei Fälschungsversuchen, Verwendung fremder Dokumente oder Hinweisen auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, das Konto zu schließen und den Fall an die zuständige Behörde zu melden.

Liegt ein Missverständnis vor, etwa ein abgelaufenes Dokument oder ein unleserlicher Scan, geben wir Ihnen Gelegenheit zur Korrektur. Sie erreichen unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected]. In den meisten Fällen lässt sich eine gescheiterte Prüfung mit einem neuen Dokument innerhalb weniger Tage lösen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. In diesem Zeitraum können uns Behörden die Herausgabe der Daten verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Die Speicherdauer dient der Nachvollziehbarkeit: Sollte zu einem späteren Zeitpunkt eine Untersuchung anstehen, müssen wir belegen können, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügt die Angabe Ihrer Stammdaten. Die vollständige Identitätsverifizierung ist vor der ersten Auszahlung verpflichtend. Bei Auffälligkeiten oder Schwellenwerten können wir sie auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail oder direkt in Ihrem Spielerkonto.

Warum erhalte ich die Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Wegen der Same-Methode-Regel zahlen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde. Das verhindert Geldwäscherei über fremde Konten und schützt Ihr Guthaben.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine Begründung und die Möglichkeit, neue oder korrigierte Unterlagen einzureichen. Meist liegt es an Abgelaufenheit, Unleserlichkeit oder fehlenden Ecken. Erst bei wiederholtem Scheitern oder Fälschungsversuchen sperren wir das Konto.

Muss ich wirklich meine Mittelherkunft nachweisen?

Nur bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern. Die Anforderung ergibt sich aus unserer Lizenzpflicht und dient ausschließlich der Prävention von Geldwäscherei.